西山煤电西曲矿：精益赋能变废为宝

近几年，我国各银行对计算机网络加强了建设，并不断升级改造，集中建立了少数两三个数据处理中心，这样结算汇兑快捷，但是，一旦由于技术原因造成计算机失灵，或由于管理控制失误，或人为破坏、火灾等，就可能造成系统突然中断，数据交易无法进行，全行业务瘫痪，甚至数据丢失，形成风险。

[3] 对于什么是金融科技？目前世界上尚无统一的定义。考虑到金融科技具有破坏性创新本质以及科技监管必须量身定制的特点，美国的创新指导窗口和创新加速器的监管模式具有更多的灵活性。

总体而言，各国对具体金融科技类别的监管存在较大差异，科技监管缺乏统一标准。运用现代信息技术，对金融科技中大量琐碎且瞬息万变的非结构性信息进行结构化处理，多元治理手段并用，构建一个以风险技术分析为基础的更为合理的监管框架，才是符合世界金融科技和监管科技发展趋势的应有举措。破坏性创新作为一种高层级的创新，其框架本身内涵着变革、替代性潜力、以及可引起监管反思的结构性冲击三大特征。但这一模式一般不涉及创新产品和服务的真实或虚拟测试。的确，技术与金融的联姻由来已久，自从1967年巴克莱银行发明了自动取款机（ATM），形成了新的银行服务渠道开始，到1968年计算机交互管理局于英国成立，再到全球银行间金融通信系统（SWIFT）于1973年建立，自此金融技术从电报走向电子化和全球化。

[17]但是，替代性改变产生的结构性冲击将不可避免地削弱原有监管框架的前提假设。此外，并不排除限制现有法律框架，采取豁免式监管的方式，或者推行一种监管沙盒的替代方案，等等。以上新的情况和变化，给党的建设和思想政治建设带来了新的课题，同时也提出了更高的要求。

这些垂直管理机构的分支机构，有的按经济区域设置，有的按行政区划逐级设置。这个思想基础就是每一个员工的坚定信仰、对社会主义的信任、对现代化建设的信心以及对统一法人共同利益的追求。（6）国家有关部门和单位的派出机构。其支配着员工爱岗敬业、遵纪守法、诚实守信，这就是我们的政治优势。

就三年来金融系统的党组织实行垂直管理的实践来看，效果比较明显。对跨地区经营的企业内部实行系统垂直管理，应给予积极支持和配合。

条条也要坚持两手抓，两手都要硬，在部署业务工作的同时，要强调党的建设和思想政治工作。虽然有的行业在条条和块块管理的权责划分上有过几次变化，但党的建设主要属地管理的工作格局没有大的变化。（四）正确处理民主集中制与行政首长或经理负责制的关系，改进垂直管理机构党的工作，提高政治领导水平。其社会负担很重，政策性业务也没有完全划转。

在西方发达国家，一家成功地实行统一法人体制而又跨国经营的企业，往往依靠源于创业时的企业精神来统一全体员工的思想、防范道德风险。现有的党校，应加大力度，尽可能扩大培训规模，按中央党校工作条例组织培训。领导班子成员之间应互相信任，互相支持，互相谅解，互相补充，团结共事。垂直管理机构逐渐增加，发展很快，过去只有十多个行业，现在发展到几十个行业，加强和改进垂直管理机构党的建设，成为一个重大的课题。

（二）充分发挥我们的政治优势，把三个代表的重要思想贯穿到垂直管理系统的各个环节，使之成为统一法人意志、防范道德风险的思想基础。党的思想和作风建设，容易务虚，不容易抓实，因此要经常讲，经常抓，条条和块块之间即使有工作上的重复，也不是坏事。

2.根据垂直管理机构不同行业和单位的性质和特点，安排主要领导职务配备。对于金融业等特殊行业，不仅在业务上，而且对党的组织和干部都实行了垂直管理即双垂直管理，这是党的领导体制的重大改革，有利于完善统一的法人体制和加强改进党对现代经济的领导。

（一）从改革发展和现代化建设全局的高度统一对部分机构实行垂直管理的认识。政治优势发挥好了，员工人数再多，经营地域再广，也能做到上下统一，步调一致。大多数机构的党组织归地方领导和管理，而干部则实行双重管理，实际上主要由条条说了算，这种组织形式与统一法人体制之间的矛后难以完全避免。处理好二者的关系，关键是一把手要做执行民主集中制的表率，充分发扬民主，善于集中大家的正确意见，做到决策民主化、科学化。例如，三年前，中央直接管理的金融机构只有13家，三年来，保险集团一分为五，资产管理公司组建了四家，加上新设机构和与中央机关脱钩后移交的金融类企业，党的关系由中央金融工委直接管理的金融机构和企业共有28家，其中有的是股份制金融企业，个别企业的股票已经上市。（2）银行、证券、保险等经营管理货币的特殊行业。

（3）工商行政管理、海关、税务、质量技术监督等行政管理部门。5.加强对垂直管理机构派驻境外分支机构工作的党员的管理。

这些机构既有不同程度地存在忽视党建的老问题，也有未曾碰到过的新情况。6.加强干部的教育培训。

二是健全党内民主生活会议制度，发扬批评和自我批评的精神，提高民主生活会议质量。同时，国家为加强宏观调控，加大了对重点行业和部门进行直接控制的力度。

一般垂直管理的经营机构，其产权制度是国有独资或控股，其组织体系是一级法人负责，分级经营管理，其管理方式是以授权管理为主的内部委托代理方式。目前，大多数垂直管理机构的党组织属地管理，一方面地方党委要理直气壮地切实加强对这些机构的领导，抓好党的建设，落实党建工作责任制。但是，对于一家典型的垂直管理企业，尤其是公司制的企业来说，应根据单位和干部的实际情况，安排是否一肩挑。今后应明确统一由驻外使领馆党组织管理。

公司制的企业，按照完善法人治理结构的要求，党委成员依照法定程序进入董事会、监事会和经营班子，党委书记可以担任董事长或副董事长，而不适宜担任总裁或总经理。同时，明确垂直管理权力行使的职责范围，规范权力的运作程序，防止滥用权力。

根据国际货币基金组织出版的《银行稳健经营与宏观经济政策》一书的定义，道德风险是指当人们将不为自己的行为承担全部后果时变得不太谨慎的行为倾向。面对改革发展的新形势，党的建设也要不断完善管理体制，在理论和实践中不断创新。

因此，我们要统一思想，明确认识，特别是条条和块块之间要相互支持，密切配合，按照中央的要求，加强和改进垂直管理机构党的建设。这类风险，在垂直管理机构内部很容易发生。

例如，由于经营货币的特殊性，金融行业的许多现象不便公开曝光，舆论监督受到限制。实践证明，要办好一个大企业特别是领导好垂直管理的行业，要依靠科技，要有好的体制，更要讲政治，发挥我们的政治优势。凡是属于党内建设和有关方针政策性的大事，凡是属于重要的干部问题，都要由党委会在充分酝酿、协商、讨论的基础上，按照少数服从多数的原则，集体决定。现在实行垂直管理的部门、行业和企业，是宏观调控的重要部门，是国民经济的核心和命脉，是国有企业中的航母。

这种方式从体制上隐含着引发道德风险的可能性，上级授权人并不实际掌握资本及资产的处置权，下属受托人又不是所管理的资产及资本的所有者，因此，受托人的受托管理责任感与授权人的授权管理期望值往往不一致。（4）从政府专业管理部门脱胎而形成的大型企业或其他经济文化组织。

如果分支机构的党组织和干部不能实行垂直领导和管理，就不利于资产有效地统一运作经营，很难将人员和资源合理配置，同时，经营资产的损失也很难分清责任。选举制度是党内民主的一项重要制度。

对权力的监督有多种形式，包括党内监督、群众监督、舆论监督、法律监督以及财经方面的监督等。此外，许多垂直管理的行业内部，独立出来的机构也增加很多。